Cómo calcular la tasa de rendimiento (ROR)

 

Como calcular la tasa de rendimiento ROR Jovenes advenedizos - Cómo calcular la tasa de rendimiento (ROR)

Saber qué tan bien se desempeña su inversión es crucial para comprender si ha realizado una buena compra. Una de las formas más comunes de evaluar las inversiones es averiguando su tasa de rendimiento. Esta es la ganancia neta o la pérdida neta de una inversión durante un período de tiempo. Una tasa de rendimiento es un porcentaje, positivo o negativo, del costo inicial de la inversión. Este cambio de percentil es lo que se conoce como la tasa de rendimiento (RoR).

Como inversor, es importante comprender qué es RoR y cómo evaluarlo. Cualquiera de sus inversiones puede evaluarse de esta manera, incluidas acciones, bonos o bienes raíces. Al pensar en una inversión y evaluar su RoR, los inversores observan las tasas de rendimiento de un momento pasado y las comparan con activos similares actuales para ayudar a evaluar la inversión con mejor rendimiento. A medida que estudie y comprenda mejor sus inversiones, comenzará a establecer requisitos sobre la tasa de rendimiento de sus participaciones.

Hay varias fórmulas diferentes para evaluar la tasa de rendimiento real, pero la fórmula simple analiza la tasa de crecimiento básica de su activo. Esto también se conoce como retorno de la inversión o ROI. Se vería así:

[(Current value – Initial value)/Initial value] x 100 = Tasa de retorno

Una de las consideraciones que esta sencilla fórmula no tiene en cuenta es la inflación. El valor y el poder adquisitivo del dinero se ven afectados por la inflación. $ 10,000 en 1920 no es lo mismo que $ 10,000 en 2020. Si solo considera RoR sin evaluar la inflación, estaría determinando su tasa de rendimiento nominal. Al determinar la tasa de rendimiento real, debe tener en cuenta cómo el valor de su dinero se verá afectado por la inflación a lo largo del tiempo.

Para inversiones inmobiliarias, utilizará una calculadora de hipotecas. Si sus intenciones son alquilar su propiedad, evalúa sus ingresos, gastos y costos iniciales para ayudar a determinar su ROI. Cuando haya determinado estas cifras, puede insertarlas en una fórmula para calcular su porcentaje estimado. También necesitará conocer su inversión inicial (el valor final que gastó en el pago inicial, rehabilitación, costos de cierre y todos los demás gastos iniciales) para determinar el ROI. Las ecuaciones para resolver esto serían:

Ingresos – Gastos = Flujo de caja

(Flujo de caja x 12) / Inversión inicial = ROI

El cálculo de RoR en acciones y bonos varía de esto. Gran parte de esto se debe a los dividendos. Digamos que compraste una acción por $ 100. Mantuvo estas acciones durante tres años, período durante el cual su valor llegó a $ 135. Durante este tiempo, también ganó $ 15 en dividendos. Decide vender las acciones a $ 135 por acción con un resultado neto de $ 35 ($ 135 – $ 100) y también ganó $ 15 en dividendos, lo que hace que su ganancia total por la acción sea de $ 50. Su inversión inicial fue de $ 100, lo que hace que su RoR sea del 50%.

La tasa de rendimiento final que quiero señalar son factores de la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR). La CAGR determina la tasa de rendimiento anual media durante períodos específicos de un año. Tiene como objetivo calcular el crecimiento a lo largo de varios períodos de tiempo.

La CAGR se determina dividiendo el valor de la inversión al final de un período específico por su valor inicial durante el mismo período. Luego, ese número se eleva a la potencia de uno y se divide por el número de períodos que está evaluando menos uno.

El cálculo de RoR puede ayudarlo a tomar decisiones sobre su cartera, evaluar el rendimiento histórico de inversiones potenciales y determinar los flujos de efectivo de sus activos. Es bueno verificar regularmente su RoR para asegurarse de que sus inversiones continúen produciendo la tasa de rendimiento que espera de ellas.

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