gif;base64,R0lGODlhAQABAAAAACH5BAEKAAEALAAAAAABAAEAAAICTAEAOw== - El acuerdo de Robinhood FINRA incluye $ 12.6 millones en restitución

Robinhood, la plataforma de comercio de tarifa cero que se disparó al espacio exterior cuando la pandemia de COVID-19 desató una locura en el mercado de valores, ahora ha sido castigada por los reguladores financieros.

El miércoles, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ordenó a la compañía que pagara $ 70 millones para resolver una investigación que alegaba una serie de fallas, desde interrupciones del servicio hasta ofrecer información falsa a los clientes. La sanción es la más grande jamás emitida por el grupo e incluye una multa de $ 57 millones y $ 12,6 millones en restitución a quienes sufrieron un «daño significativo».

Robinhood disfrutó de un crecimiento masivo el año pasado, dando la bienvenida a millones de nuevos clientes mientras navegaba por una ola de popularidad en las redes sociales en medio de la moda de invertir en acciones de memes (ver: GameStop, AMC). Sin embargo, según FINRA, la empresa violó sus deberes de supervisión con esos clientes al proporcionar información engañosa sobre opciones como la compra de margen y al aprobar a miles de usuarios para apuestas arriesgadas para las que normalmente no se autorizarían. La plataforma también sufrió múltiples interrupciones durante los primeros días de la pandemia en marzo de 2020, un momento de alto riesgo en el que millones de personas quedaron excluidas del comercio en medio del mercado de más rápido movimiento en la historia reciente.

Las fallas resultaron especialmente perjudiciales, ya que muchos traders primerizos se unieron a Robinhood el año pasado. Enfrentó críticas después de una tragedia de alto perfil en junio de 2020, cuando un cliente de 20 años nuevo en la plataforma se suicidó después de recibir un aviso de que su cuenta tenía un saldo negativo de $ 720,000. Según el documento de liquidación, el comerciante creía que había desactivado la opción que le habría permitido acumular tal deuda. Su aviso, sin embargo, fue incorrecto; su saldo era en realidad negativo $ 365,530, o la mitad de lo que mostraban los sistemas de Robinhood.

Robinhood, en busca de comentarios, envió la siguiente declaración sobre el acuerdo de Jacqueline Ortiz Ramsay, su jefa de política pública:

“Robinhood ha invertido mucho en mejorar la estabilidad de la plataforma, mejorar nuestros recursos educativos y desarrollar nuestro soporte al cliente y equipos legales y de cumplimiento. Nos complace dejar este asunto atrás y esperamos continuar enfocándonos en nuestros clientes y democratizar las finanzas para todos ”.

Aunque muchos son optimistas sobre el potencial de Robinhood para revolucionar el comercio, lo que permite a los inversores minoristas librar la guerra con el establecimiento de Wall Street, ”el cumplimiento de estas reglas no es opcional y no se puede sacrificar en aras de la innovación o la voluntad de ‘romper cosas’ y arreglar más tarde ”, dijo la ejecutiva de FINRA Jessica Hopper en un comunicado.

Al aceptar los términos del acuerdo, Robinhood no admitió ni negó los cargos.

Robinhood ha estado preparando una oferta pública inicial muy publicitada este año con una valoración estimada de más de $ 30 mil millones. A pesar de la fuerte multa, algunos analistas creen que el acuerdo de FINRA reforzará su debut, ya que brinda certeza regulatoria a las operaciones de la plataforma.

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