Ethan es el fundador de Finanzas PYMES, un servicio de CFO fraccional para startups tecnológicas en etapa inicial.

He sido CFO fraccional para varias startups en los últimos años, ayudándolas a prepararse financieramente para la batalla cuesta arriba que están librando. En mi carrera como inversionista, he visto fracasar a muchas empresas emergentes simplemente por una planificación inadecuada y una ejecución deficiente. Sin embargo, la planificación y la ejecución no deberían ser ciencia espacial para las nuevas empresas. Debe ser simple y elegante.

¿Entonces cómo hacemos eso? La respuesta es crear modelos financieros. Los fundadores a menudo pasan por alto las finanzas de inicio porque están muy enfocados en crear productos y encontrar ajustes al mercado. Pero la financiación de startups es el corazón de la construcción de una startup exitosa. Dejame explicar.

¿Qué son los modelos financieros de inicio?

Los modelos financieros son las expresiones numéricas de su plan de negocios de inicio. La creación de modelos financieros debe comenzar con las métricas y suposiciones clave que probará mientras ejecuta su plan de negocios. Digámoslo de esta manera: utiliza modelos financieros para navegar en su negocio y hacerse responsable durante el proceso. Además, los modelos financieros son una manera fácil de comunicar las estrategias comerciales con la junta y los inversores y evitar errores de comunicación.

¿Por qué es fundamental tener modelos financieros para su startup? Primero, los modelos financieros le permiten impulsar a la empresa hacia adelante con métricas clave de desempeño y responsabilidad. Además, los modelos financieros le permiten cuantificar y comparar diferentes partes de su negocio, como operaciones, marketing y recursos humanos, todo en un solo lugar. Básicamente, está utilizando la medición financiera como la medición estándar para todo su negocio.

Cómo construir un modelo financiero

El primer paso para construir cualquier modelo financiero es trazar un mapa de todos los factores y supuestos clave. Luego, debe averiguar las relaciones numéricas entre estas variables, como la tasa de conversión de una parte de la adquisición de clientes a otra o la tasa de abandono de una oferta de suscripción. Una vez que haya resuelto todo esto, es hora de comenzar a construir sus modelos financieros.

El contenido de su modelo financiero debe basarse en las preguntas sobre su negocio que está tratando de responder. Por lo tanto, comience por anotar las métricas y las suposiciones clave. Por ejemplo, es posible que desee ver los rendimientos de diferentes gastos publicitarios para poder duplicar los canales principales y retirar los de bajo rendimiento. En este caso, conocemos el valor de por vida y calculamos el costo de adquisición de nuestros clientes. Por lo tanto, podemos obtener las métricas que estamos buscando.

Una vez que haya terminado de construir un modelo financiero, el trabajo no se detiene allí. Debe seguir refinando la precisión profundizando en los impulsores y las suposiciones que tiene y viendo si se pueden derivar más variables de ellos. Tenga en cuenta que existe una compensación entre la precisión y el sobreajuste del modelo. Hay un dicho que dice: «Ningún modelo es 100% preciso, pero algunos son más útiles que otros».

Ejemplos de modelos financieros de inicio

Los principales modelos financieros para nuevas empresas incluyen el modelo de adquisición de clientes, el pronóstico de pérdidas y ganancias (P&L) y el análisis de la pista. Lo guiaré a través de cada uno de ellos a continuación:

Modelo de captación de clientes: Un modelo de adquisición de clientes puede proporcionar a las nuevas empresas información sobre su canal de adquisición de clientes para maximizar el esfuerzo de adquisición de clientes. Cuando es una startup, la mejor ventaja competitiva que tiene frente a los titulares es la habilidad de asignar recursos.

Previsión de pérdidas y ganancias: Una vez que tenga listo el modelo de adquisición de clientes, es hora de pronosticar sus ingresos en función de esas métricas. Los pronósticos de pérdidas y ganancias son una excelente manera de establecer objetivos para toda la empresa. Como fundador, también puede pensar en la economía de su modelo de negocio y planificar el panorama general mediante la construcción de un pronóstico de pérdidas y ganancias.

Análisis de pista: Este es probablemente el modelo financiero más crítico que debería tener una startup. Una vez que tenga su pronóstico de pérdidas y ganancias, sabrá exactamente cuánto dinero gastará por mes. A partir de ahí, puedes ver cuántos meses más de pista tienes. Y con el análisis de la pista, puede establecer objetivos e hitos de recaudación de fondos. Gestionar la pasarela de una startup es un arte; constantemente está ajustando la palanca entre gastar más para crecer más rápido y no quedarse sin dinero.

Conclusión

Los modelos financieros son el control de la misión de su startup. Antes incluso de comenzar su negocio, los modelos financieros son una excelente manera de decirle si tiene un modelo comercial sostenible y pueden ayudarlo a determinar cómo llevar su producto al mercado e impulsar la adopción. También obtiene una mejor visibilidad de todo su negocio.

Cuando estás creando una startup, la velocidad lo es todo. Y los modelos financieros ayudan a impulsar su negocio con métricas cuantitativas.


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