Presidente en Servicios de contabilidad BSM.

Es agosto de 2021 y probablemente presentó su declaración de impuestos de 2020 hace meses. Para la mayoría de las personas, los impuestos son lo último en lo que quieren pensar una vez que finalmente han enviado sus declaraciones. Sin embargo, la verdad es que pensar y planificar la temporada de impuestos con anticipación puede marcar una diferencia monumental en lo que respecta a sus resultados finales. La realidad, sin embargo, es que la gran mayoría de los dueños de negocios están demasiado atrapados en las operaciones diarias del negocio (con razón) y, por lo tanto, no pueden pensar mucho en los impuestos del próximo año.

Contrariamente a la creencia popular, no es necesario ser una empresa de Fortune 500 o un multimillonario para aprovechar la planificación fiscal y los importantes ahorros fiscales que conlleva. Dependiendo de sus circunstancias, una planificación fiscal adecuada podría llevar a una reducción significativa de los impuestos pagados, lo que significa que más dinero va a donde más importa: hacer crecer su negocio.

¿Qué es la planificación fiscal?

La planificación fiscal es mucho más que hacer una estimación de su obligación tributaria de fin de año y cuánto debe dejar de lado para pagar sus impuestos. En un nivel alto, se trata de analizar la totalidad de su situación financiera y garantizar que todas las facetas funcionen de manera coherente para garantizar que pague la menor cantidad de impuestos posible cuando llegue el momento de los impuestos.

El proceso de planificación tiene en cuenta numerosas consideraciones, incluido el tamaño y el momento de las compras, la planificación de gastos, las oportunidades de deducción y crédito y más. Este proceso también lo ayudará a seleccionar los planes óptimos de inversión y jubilación que complementen su estrategia financiera general y su estado civil para efectos de la declaración. A continuación se presentan tres beneficios (de muchos) de la planificación fiscal:

1. Ahorre tiempo y reduzca errores.

Tener una estrategia fiscal efectiva desde el primer día le ahorra mucho tiempo durante todo el año, y más aún cuando llega la temporada de impuestos. Uno de los problemas más comunes que enfrentan los propietarios de pequeñas empresas es que están demasiado ocupados ejecutando las operaciones del día a día como para dedicarse verdaderamente a las estrategias financieras a largo plazo.

Ya sea que se trate de debatir sobre realizar una compra o de organizar rápidamente sus finanzas antes de la temporada de impuestos y tratar de averiguar lo que debe, tener un plan en funcionamiento le ahorra tiempo. Además del tiempo ahorrado en lo que respecta a la preparación, también ahorrará un tiempo significativo cuando se trate de errores innecesarios al presentar la solicitud.

Algunos errores comunes que hemos visto cometer a los clientes son:

• Gastar intencionalmente más de lo normal para aumentar las posibles deducciones.

• Hacer grandes compras en el «momento equivocado».

• Y no entender su impuesto.

Con una estrategia fiscal consolidada, puede saber lo que debe mucho antes de la fecha de impuestos. Asegurarse de no cometer errores en sus deducciones y presentaciones reduce significativamente sus posibilidades de ser auditado.

2. Reduzca su obligación tributaria general.

En última instancia, el objetivo de la planificación fiscal es reducir su obligación fiscal general. Esto significa que realmente pagará lo que debe y ni un centavo más. Independientemente de sus puntos de vista personales sobre los impuestos, todos los propietarios de empresas pueden estar de acuerdo en que poder asignar más del dinero que tanto les costó ganar para hacer crecer su negocio es algo positivo.

La mayoría de los dueños de negocios se sorprenden cuando se enteran de todas las deducciones fiscales, créditos y otras disposiciones disponibles para ellos que nunca supieron que existían. La planificación fiscal lo ayuda a aprovechar todas las oportunidades disponibles para usted, desde el primer día.

Además, el hecho de que se haya tomado el tiempo para formular un plan y estar informado garantiza que seguirá cumpliendo con las leyes y regulaciones fiscales, evitando costosas tarifas y consecuencias por incumplimiento.

3. Permitir el crecimiento futuro.

Tener una sólida estrategia tributaria fundamental prepara el escenario para tomar decisiones comerciales mejor informadas a largo plazo. Estará mejor equipado para realizar proyecciones financieras, inversiones comerciales estratégicas y más. Además, la planificación fiscal lo ayudará a comprender cómo los cambios en las operaciones y la estrategia comerciales afectan sus obligaciones tributarias.

Indiscutiblemente, la razón número uno para comenzar a planificar los impuestos es que el dinero que ahorra se habría destinado a los impuestos. Este exceso de capital ahora se puede implementar en marketing, actualizar sus sistemas, contratar más empleados, realizar compras y, en última instancia, expandir su negocio.

¿Debería tener un plan fiscal?

En el clima político en constante cambio en el que vivimos actualmente, ahora es más importante que nunca tener un plan. Con un cambio en la administración viene un cambio en las leyes tributarias, y muchos dueños de negocios pueden encontrar que deben más impuestos el próximo año que en años anteriores.

Un plan fiscal es una faceta de una estrategia financiera sólida en general, aunque es fundamental. Desafortunadamente, sin embargo, la mayoría de las personas pasan por alto este importante aspecto y, a su vez, terminan pagando en exceso de manera significativa al final del año. Ya sea que esté comenzando su negocio o sea un veterano experimentado, nunca es demasiado tarde o demasiado temprano para elaborar un plan.

Ya sea que vaya a crear un plan por su cuenta o a asociarse con un profesional, debe pensarlo y comenzar a tomar medidas. Poner en práctica su plan es el primer paso para adelantarse a la competencia, asignar más dinero al crecimiento empresarial y, en última instancia, reducir su obligación fiscal general.


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